Lista de Control Financiero de Fin de Año
A medida que el año termina, cierto hombre gordito vestido de rojo en un trineo no es el único que debería hacer una lista y revisarla dos veces. Con las navidades ocupando la mayor parte de nuestra atención, a veces nos olvidamos de balancear otros aspectos de nuestras vidas. Sobre todo, dejamos de lado nuestras finanzas. Por eso, este año te animamos a que examines tus finanzas y utilices esta práctica lista de comprobación para asegurarte de que estás preparado para entrar en el nuevo año con estabilidad financiera.
Revise tu Plan Financiero -
¿Cuánto dinero has gastado este año? ¿En qué lo has gastado? No estamos diciendo que debas catalogar cada compra, pero es una buena idea saber cuánto gastas en compras grandes o recurrentes. ¿Gastaste aproximadamente $100 en comida cada semana? Eso es algo de que tomar nota. ¿Hiciste una compra grande como cambiar un electrodoméstico o mejorar tu casa? Aunque es posible que no hagas la misma compra el año que viene, es bueno saber si tendrás que hacer pagos por dicha compra. Ahora también es el momento de asegurarse de que tu cuenta de emergencia tiene el dinero necesario para cubrirte en caso de que surja una emergencia. ¿La clave del éxito? Sé sincero contigo mismo. Si necesitas ayuda para hacer un plan financiero para el próximo año, uno de los miembros de nuestro equipo en Members Credit Union estará más que feliz de ayudarte.
Adelántate con Tus Impuestos -
Sí, sabemos que aún faltan meses para el Día de los Impuestos, pero nunca está de más estar preparado. Puedes mirar a tu situación actual para saber si necesitas ahorrar algo de dinero para los impuestos o si piensas que podrías estar recibiendo un reembolso. Ahora también es un buen momento para analizar cuánto estás reteniendo de tu nómina. ¿Necesitas modificarla?
Revisa Tu Crédito/Deuda -
Esto puede ir junto con el primer punto de la lista. Revisa la deuda de tu tarjeta de crédito y cualquier otra deuda que puedas tener. ¿Cómo vas pagándolas? ¿Cómo piensas seguir pagándolas el año que viene? Una vez más, sé sincero contigo mismo. Si necesitas ayuda con tus deudas o quieres hablar de tu crédito, no dudes en ponerte en contacto con nosotros.
Revisa Tus Necesidades de Seguro -
¿Has comprado un coche nuevo este año? ¿Has tenido un hijo? Estas y muchas otras cosas pueden hacer que necesites actualizar tu seguro. Desde la necesidad de un nuevo seguro de auto hasta pólizas de seguro de vida, ahora es el momento perfecto para revisar tus pólizas actuales y considerar dónde puede estar faltando la cobertura adecuada.
Donaciones a Organizaciones Benéficas -
Las navidades son sin duda un momento para dar. Por eso, el final del año es un buen momento para hacer donaciones benéficas. No sólo estarás haciendo una buena obra, sino que además pueden ser deducibles de impuestos.
Empieza a Planificar el Futuro -
Ya estás mirando hacia delante, pero mira aún más lejos. ¿Hay compras que tendrás que hacer el año que viene? ¿Quieres casarte? ¿Vacaciones de ensueño? ¿Comprar una casa? Todas estas cosas y muchas más requieren una planificación financiera sustancial. Y como hemos dicho antes, nunca se está demasiado preparado. Echa un vistazo al Préstamo Personal o a las Cuentas Club de Members CU para estar preparado para lo que venga.
Si miras tu futuro financiero en el presente, no revivirás los errores del pasado. Una vez que hayas repasado los puntos de nuestra lista de comprobación, estarás más preparado para afrontar lo que te depare el nuevo año. Esta lista no es exhaustiva, pero si necesitas más consejos o asesoramiento, en Members Credit Union estaremos encantados de ayudarte.
Sources:
https://www.securian.com/insights-tools/articles/year-end-financial-checklist.html